גלה את התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500

האם אתה מתכוון להשקיע? הכירו את התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500

בעולם ההשקעות, S&P 500 הוא ששון שמקצע כל משקיע – מהטירון ועד הוותיק. מדובר במדד שמחייב את תשומת הלב שלכם, ולא רק בגלל הציונים הגבוהים שלו. אך מה התשואה השנתית הממוצעת שלו? האם זה מתקרב לציפיות שלכם? בואו נצלול לעולם המרתק של התשואות ואיך הן פועלות.

כיצד מחשבים את התשואה השנתית הממוצעת?

כדי להבין את התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500, חשוב קודם כל להבין כיצד היא מחושבת. התשואה השנתית הממוצעת נחשבת מתוך сумה של התשואות של כל השנים, מחולקת בכמות השנים. אבל רגע! יש גם אלמנט נוסף – אוכלסיית המדד. כמה משקיעים שואלים את עצמם את השאלה הבאה:

• מה משפיע על התשואה השנתית הממוצעת?
• כיצד ירידות ועליות בשוק משפיעות על החישוב?
• מהו התפקיד של דיבידנדים בתשואה?
• האם השקעה במדדים אחרים משתלמת יותר?
• איך תוכניות השקעה שיטתיות משפיעות על התוצאות?

בעיקרון, מה שמעניין כאן זה שהתשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 נעה בין 7% ל-10%. שימו לב, זה *לא* אומר שזו התשואה שתשיגו בכל שנה.

על מה משפיעים המספרים?

המונח "תשואה" לא כרוך רק בכסף שיתקבל על ידי מכירת מניות אלא גם בשינויים השנתיים בשוק המניות. ה-S&P 500 כולל 500 חברות מהחזקות בארצות הברית, והן כמובן משפיעות על המדד באופן ישיר. אגב – לא כל שנה מועילה. לפעמים תקבלו תוצאות לא צפויות:

• מה קורה בשאלות כלכליות? בשנים של משברים כלכליים, התשואות יכולות לרדת פלאים.
• האם האינפלציה משחקת תפקיד? בהחלט – היא מקטינה את התשואות הריאליות.
• מה על השפעת המס? מס על רווחי הון יכול לשפר או להחמיר את התמונה.

המציאות מאחורי ה-S&P 500

אז מה כל כך מושך במשקיעים בתשואה השנתית הממוצעת של S&P 500? ובכן, הם מקווים שהכסף שלהם יגדל, נכון? חשוב להגיד את האמת. התשואה השנתית הממוצעת היא בעצם סיכוי גדול, אבל לא בטוח. הרבה משקיעים אוהבים לדמיין את ה-S&P 500 כחלון עם נוף של גן עדן. זה בסדר, אבל תודה לאל לא כולם זוכים לקרקע פורייה.

כיצד ליטול סיכונים בחוכמה?

סיכונים הם חלק בלתי נפרד מהשקעה במדד. הגיע הזמן לשאול את עצמכם:

• האם אני מוכן לאבד כסף בשנים קשות?
• איך אני מתכנן להתמודד עם ירידות?
• עבור מה אני משקיע כסף? לחסכון לפנסיה? דירה? חופשה באיים?

האם כדאי להשקיע ב-S&P 500?

תשובה פשוטה – זה תלוי! אחד מהיתרונות של ה-S&P 500 הוא שהשקעה במניות מגוונות מספקת פיזור ויכולת להתמודד עם עליות וירידות שונות. מצד שני, לעיתים יש מצבים שבהם משקיעים מרגישים מאוימים. בין אם אתם משקיעים חדשים או ותיקים – הנה כמה דברים לדון בהם:

• מהן האלטרנטיבות האחרות? האם יש אפשרויות השקעה טובות יותר?
• מה הידע שלי על שוק המניות? זו שאלה שאי אפשר לזלזל בה.
• האם אני מבצע את השקעותי מתוך פחד או מתוך ידע?

שאלות נפוצות: מה שהתשואות לא מספרות

ובכן, בואו נסתכל על כמה שאלות נפוצות:

• מהי התשואה השנתית הממוצעת של S&P 500 לאורך עשרות שנים?

בה平均 הדיבור הוא על 7%-10% לאחר מתן דיבידנדים.

• האם התשואה הממוצעת משקפת כמה כסף אקבל?

לא בהכרח! זו בסך הכל ממוצע, ויש שנים גרועות.

• מה היתרון בהשקעה במדד?

פיזור ורמות סיכון נמוכות יותר.

• איך אני יכול לדעת אם הגיעה הזמן למכור?

זה תלוי בשוק ובמטרות האישיות שלך.

• האם כדאי להשקיע כסף נוסף או לחסוך?

שני האפשרויות טובות – זה תלוי מה מתאים לך יותר.

בשורה התחתונה – S&P 500 הוא לא רק מדד, אלא עולם שלם של אפשרויות, יתרונות, חיסרונות וסיכונים. אם חיפשתם תשובה סופית על התשואה השנתית הממוצעת, אתם בוודאי רואים שלא ניתן לקבוע מספר חד משמעי. השקעות טובות עושות עבודה רחבה ומבוססת על תכנון, פיזור סיכונים ויכולת לקבל את האמת – לא תמיד מה שצפיתם. השקעה מוצלחת ב-S&P 500 זו לא רק בחירה כמו שמדובר בהשקעה וזמן. וכאשר אתם מחליטים להיכנס לעולם הזה, קחו בחשבון שייתכן ותידרשו להיות סבלניים, חכמים, ובמקרים מסוימים, גם קוסמים!